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A Facephi foi nomeada provedor de referência no 2024 Gartner® Market Guide for KYC Platforms for Banking

Automatize os processos de KYC e AML e proteja seus negócios

Verificação e gerenciamento de identidade para o setor bancário

A tecnologia de gerenciamento e verificação de identidade protege o setor bancário contra desafios novos e já estabelecidos. Através de soluções de verificação de identidade, a segurança das instituições financeiras é reforçada, garantindo a conformidade com KYC e AML. Essa abordagem facilita a interação segura entre bancos e usuários e promove uma estrutura transparente e regulamentada.

User on a laptop authenticating. Several screens show that the process has been successful

Solução antifraude integral

O cumprimento de KYC e AML não é negociável

Para o setor bancário, a adesão aos regulamentos da KYC e da AML não é negociável; portanto, tais instituições devem verificar a identidade de seus clientes, entender seus esforços financeiros e monitorar suas transações para detectar qualquer atividade suspeita. Nesse esforço para mitigar os riscos associados à fraude e garantir a conformidade com as regulamentações, destacam-se especialmente:

User observing the laptop and the different operations carried out
  • KYC (Know your customer)

Ela facilita a verificação completa e precisa da identidade dos usuários, impedindo fraudes e atividades ilegais.

  • AML (Anti Money Laundering)

Contribui para a prevenção do uso inadequado de serviços bancários para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, detectando atividades suspeitas por meio da verificação de identidades e a consulta de listas e bancos de dados de vigilância.

  • RGPD (Regulamento Geral de Proteção de Dados)

Focado na privacidade e na proteção de dados, garante que as informações do cliente sejam gerenciadas de acordo com os requisitos do RGPD.

Casos de uso para usuários e identidades bancárias

As normas e as leis financeiras exigem a verificação da identidade de seus clientes. A implementação de um processo de verificação eficaz ajuda a garantir a conformidade com KYC e AML e a evitar sanções legais. Evita o roubo de identidade e atende aos regulamentos.

Consultando computador. Colega de trabalho atrás.

Registro de novos clientes (KYC)

Garante a conformidade regulamentar enquanto o usuário cria sua conta em menos de 10 segundos

Mais informações
Trabalhando em frente ao notebook

Verificação de usuário (NAF)

Verifica a identidade do usuário para evitar acesso não autorizado.

Mais informações
Trabalhando em frente ao notebook

Autorização de transações financeiras

Confirma e autoriza transações, protegendo o usuário e o banco

Mais informações
Trabalhando diante do notebook

Recuperação de conta

Recupera o acesso à conta sem comprometer os dados do cliente

Mais informações
Sacando dinheiro de um caixa eletrônico

Login do usuário (MFA)

O usuário acessa sua conta de forma segura com a autenticação multifator

Mais informações
Executivo com laptop

Saques em caixas eletrônicos

Implementação de medidas de segurança para autorizar saques em dinheiro

Mais informações
Executiva com tablet na mão olhando para a câmera

Acesso a serviços bancários premium

Determina se o cliente é elegível para acesso a benefícios e serviços exclusivos

Mais informações
Trabalhando na frente do notebook

Validação de alterações importantes

Verifica a identidade antes de fazer alterações nas configurações da conta

Mais informações
Trabalhando na frente do notebook

Autenticação para assinatura de documentos legais

Autentica assinaturas em documentos legais e contratos bancários

Mais informações
Consultando o celular no transporte público

Scoring de usuário

Avalia o crédito e o comportamento financeiro do usuário para otimizar a oferta

Mais informações
Cartão de crédito em uma mão, celular na outra

Gerenciamento de BNPL (Buy now pay later)

Verificação da identidade e da capacidade de crédito do usuário para aprovar transações de pagamento diferido

Consultando o celular no transporte público

Open Banking

Compartilhamento de dados financeiros com terceiros para impulsionar a inovação e a personalização de serviços

Tecnologia essencial para o setor bancário

  • Captura OCR do documento

  • Segurança do dispositivo

  • Assinatura eletrônica

  • Validação de listas de exclusão

  • Geolocalização

  • Biometria facial, de impressão digital e de voz

  • Onboarding por vídeo assistido/não assistido

  • Autenticação forte do cliente (SCA)

  • Conexão com banco de dados governamental

  • Confirmação de leitura

  • Biometria comportamental

  • Gravação de vídeo

  • Confiança Adaptativa Contínua (CAT)

  • Liveness passivo

  • Autenticação multimodal

  • Monitoramento AML (Anti-Lavagem de Dinheiro)

Baixe nosso caso de uso e descubra como proteger as transações dos seus clientes.

Several brochures of use cases of our technologies arranged and rotated to form a pattern.

Acesso sem restrições e com a maior segurança

Principais benefícios

Conformidade normativa e regulatória

Garante que sua empresa cumpra os regulamentos da KYC e da AML, evitando sanções.

Processo rápido e eficiente

A automação de processos reduz o tempo de gerenciamento, erros humanos e custos operacionais.

Monitoramento e prevenção de fraude

Usa tecnologias avançadas para detectar e bloquear tentativas de roubo de identidade ou acesso não autorizado.

Segurança melhorada

Permite acesso seguro aos serviços bancários e aumenta a precisão com a tecnologia avançada.

Confiança do usuário

Garante a integridade do sistema bancário e a segurança das informações do cliente.

Usuária olhando para a câmera. Seus dados de usuária em uma janela flutuante em primeiro plano.

Como nossos clientes conseguiram? 

Casos de sucesso

Logo Cencosud Scotiabank

Cencosud Scotiabank

Reducing fraud through biometrics

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Logo Banrural

Banrural

We transform Banrural’s banking experience

Mais informações
Logo Banco Industrial

Banco Industrial

Technological reference within the banking sector

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Logo Banco del Pacífico

Banco del Pacífico

New alternatives for geolocation conflicts

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Logo Supervielle

Supervielle

Digital onboarding for a technological transformation

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Como funciona

Nossos produtos de verificação e gerenciamento da identidade digital 

Autentica perfeitamente os usuários sem senhas com tecnologia multibiométrica, impedindo o acesso não autorizado em ambientes físicos e digitais.

Saber mais 

simplifica e protege o processo de verificação de identidade (KYC), cumprindo as normas e melhorando a experiência do usuário.

Saber mais 

Coordena os processos de onboarding e autenticação com uma plataforma modular e flexível que garante o máximo de segurança e conformidade.

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Vamos conversar

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Preencha o formulário e nossa equipe entrará em contato o mais rápido possível para entender suas necessidades e oferecer a melhor solução para o seu negócio.

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