Verificação de identidade e KYC para fintech
Aumenta o número de utilizadores, contas e transações. Mas não a fraude
Reunimos identidade, gestão de risco e AML numa única plataforma. Verifica cada utilizador sem travar o crescimento.
Certificações independentes
iBeta 1
iBeta 2
ISO/IEC 27001
SOC 2 Type II
GDPR Ready
Mais de 190 instituições financeiras em mais de 30 países confiam na Facephi
Prevenção da fraude na finitech
Crescer ou controlar. Até agora, tinhas de escolher
Milhares de registos por dia. À distância. Sem histórico. Se os controlos se tornarem mais rigorosos, a conversão diminui. Se forem flexibilizados, surge a fraude, que se instala precisamente ali: nessa fresta entre rapidez e visibilidade.
Atualmente, as fintech enfrentam:
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Fraude em contas novas em grande escala
com identidades falsas e roubadas que se registam em massa, sem qualquer histórico anterior que as denuncie.
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Conversión contra control
cada verificación extra frena el alta, y tu equipo de crecimiento lo ve en el abandono.
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Lançamento em novos mercados
Cada país tem documentos, idiomas e regulamentações diferentes, e a dependência da engenharia atrasa a entrada em funcionamento.
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Pressão por parte da entidade concedente da licença e do patrocinador
demonstra um sólido cumprimento das normas KYC e AML para manter os acordos bancários e a licença, com uma equipa reduzida.
Verificação de identidade, KYC e AML para fintech
Casos de utilização do fintech
Abre contas, efetua registos com KYC, aprova pagamentos, concede crédito. Verifica a identidade em cada etapa e previne a fraude em todas as suas operações.
Registo de clientes (KYC)
Cumpre os requisitos de KYC e o utilizador abre a sua conta em segundos, com verificação de identidade e prova de vida.
Verificação do utilizador (NAF)
Impede a fraude relacionada com novas contas criadas com identidades sintéticas ou roubadas antes que estas sejam utilizadas.
Início de sessão dos utilizadores (MFA)
Adiciona a biometria como fator de autenticação em cada acesso, sem depender de palavras-passe pouco seguras.
Transações de um determinado montante
Aumenta o nível de verificação em transações de risco através da autenticação biométrica no momento.
Recuperar palavra-passe
Confirme a identidade antes de recuperar a conta e impeça o acesso não autorizado à mesma.
Acesso a dados ou sistemas críticos
Verifica-se, através de dados biométricos, quem acede a informações sensíveis, e não apenas com credenciais.
Gestão BNPL
Verifica a identidade no momento da registo da compra «Compre agora, pague depois» e reduz a incumprimento devido a fraude.
Assinatura de documentos legais
Associa cada assinatura a uma identidade verificada, com evidência rastreável.
Pontuação de crédito
Confirme se o requerente é quem diz ser antes de avaliar a sua solvabilidade.
Como é que os nossos clientes conseguiram isso?
Casos de sucesso na fintech
Levámos a Orokii para os Estados Unidos com serviços de verificação de identidade e prevenção de fraude para serviços financeiros digitais.
Entrámos no mercado dos Emirados Árabes Unidos e da Arábia Saudita com a fintech Qashio, verificando as identidades no momento do registo sem travar o crescimento.
Procura uma solução integral de identidade para fintech?
Protege cada registo, cada acesso, cada pagamento.
Uma demonstração de 30 minutos com os seus casos reais. Sem compromisso.
Sem compromisso. · Demonstração de 30 minutos
Conformidade regulamentar na fintech
Certificados por uma entidade reconhecida pela tua entidade reguladora
Organismos independentes validam cada algoritmo e cada controlo.
iBeta L1 + L2
Certificação PAD de referência no setor para reconhecimento facial e prova de vida passiva. ISO 30107-3.
NIST FATE
Avaliação pública do Instituto Nacional de Padrões e Tecnologia (NIST) sobre biometria facial à escala global.
ISO 27001
Sistema de gestão auditado de acordo com a norma internacional de segurança da informação.
SOC 2 Type 2
Auditoria da AICPA sobre segurança, disponibilidade, integridade, confidencialidade e privacidade.
GDPR
Conformidade com o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados da União Europeia.
ISO 30107-3
A norma mundial para avaliar a resistência dos sistemas biométricos contra a falsificação de identidade.
A Gartner, a Everest e a Biometric Update já nos cobrem
O seu CISO consulta a Gartner, a Everest ou a Liminal sobre fraude e identidade. Encontra-nos nos seus relatórios.
Vamos conversar
Preencha o formulário e a nossa equipa entrará em contacto consigo para ver como isto se aplica à sua fintech.
