Monitoramento de transações com evidências rastreáveis de ponta a ponta

Cada alerta é vinculado ao registro de identidade do cliente já verificado, em vez de ser tratado como um dado isolado. A investigação começa a partir de um perfil com documento validado, biometria verificada e um histórico já consolidado.

Como SaaS gerenciado pela Facephi, em nuvem privada sobre infraestrutura dedicada ou on-premises dentro do seu próprio perímetro. A escolha depende dos requisitos de residência de dados exigidos pelo seu regulador.

Cada alerta registra o momento da ocorrência, as regras acionadas, os sinais correlacionados, o contexto de identidade, a decisão e a aprovação do analista. As informações podem ser exportadas para auditorias internas, auditorias externas e reportes regulatórios em cada mercado, em conformidade com o SARLAFT na Colômbia e com a CNBV no México.

O monitoramento de transações é a análise contínua das operações de um cliente para identificar padrões que possam indicar lavagem de dinheiro ou fraude, como operações incomuns, fracionamento de valores ou sinais incompatíveis com o perfil habitual do cliente. Trata-se de uma exigência regulatória de AML na maioria dos países, e não apenas de uma boa prática. Você pode conferir uma análise detalhada sobre como funciona o monitoramento de transações em nosso Observatory.

O monitoramento AML busca identificar padrões de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo ao longo de todo o relacionamento com o cliente e envolve obrigações de reporte regulatório. O monitoramento antifraude busca detectar operações fraudulentas, autorizadas ou não pelo titular, e agir para bloqueá-las antes da conclusão. Uma mesma transação pode passar pelos dois controles, com lógicas e equipes diferentes. A Facephi os conecta por meio de uma única camada de identidade, apoiada por screening de PEPs e sanções, detecção de contas laranja e soluções antifraude.

Avaliamos as operações no momento em que ocorrem, com a latência adequada ao tipo de operação e ao mecanismo de pagamento integrado. Os detalhes de latência e o comportamento em pagamentos instantâneos são compartilhados durante a demonstração, considerando o seu caso específico.

Combinando regras configuráveis com o contexto fornecido pela identidade já verificada do cliente. Cada alerta inclui o perfil do cliente, em vez de analisar a operação de forma isolada.

Por meio de APIs REST e conectores diretos com sistemas transacionais e mecanismos de pagamento comuns. O modelo de dados e o nível de integração são definidos durante a sessão técnica de descoberta, de acordo com a arquitetura de cada instituição.

A plataforma está implantada em instituições financeiras de todos os portes, incluindo bancos com altos volumes diários de transações e fintechs em expansão para múltiplos mercados. A capacidade exata para o seu ambiente é definida após a sessão técnica de descoberta, considerando o modelo de implantação escolhido.

Sim. Você pode optar por SaaS gerenciado pela Facephi, uma instância em nuvem privada sobre infraestrutura dedicada ou uma implantação on-premises dentro do seu próprio data center para atender aos requisitos de soberania de dados e ambientes regulados.

O prazo depende do modelo de implantação e do nível de integração com o core bancário. As implantações SaaS e PaaS são as mais rápidas para entrar em produção, enquanto projetos on-premises exigem coordenação com a equipe de infraestrutura. Um plano definitivo é apresentado após a sessão técnica de descoberta.

O modelo de precificação depende do volume de operações, do número de ambientes e do modelo de implantação escolhido. Compartilhamos uma proposta comercial personalizada após a demonstração, com valores adaptados ao seu caso.