Surveillance des transactions avec des preuves traçables de bout en bout

Chaque alerte est reliée au dossier d’identité du client déjà vérifié, et non traitée comme une donnée isolée. L’enquête s’appuie sur un profil comprenant un document validé, une biométrie vérifiée et un historique déjà constitué.

Sous forme de SaaS géré par Facephi, dans un cloud privé sur infrastructure dédiée ou en déploiement on-premise au sein de votre propre périmètre. Le choix dépend des exigences de résidence des données imposées par votre régulateur.

Chaque alerte conserve l’horodatage, les règles déclenchées, les signaux corrélés, le contexte d’identité, la décision de l’analyste et sa validation. Ces informations peuvent être exportées pour les audits internes, les audits externes et le reporting réglementaire dans chaque marché, conformément aux exigences SARLAFT en Colombie et CNBV au Mexique.

La surveillance des transactions consiste à analyser en continu les opérations d’un client afin d’identifier des schémas pouvant indiquer un blanchiment d’argent ou une fraude, tels que des opérations inhabituelles, un fractionnement de montants ou des comportements incompatibles avec son profil habituel. Il s’agit d’une obligation réglementaire AML dans la plupart des pays et non simplement d’une bonne pratique. Vous pouvez consulter une analyse détaillée sur le fonctionnement de la surveillance des transactions dans notre Observatory

La surveillance AML vise à détecter les schémas de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme tout au long de la relation client et implique des obligations de reporting auprès du régulateur. La surveillance antifraude vise à détecter les opérations frauduleuses, autorisées ou non par leur titulaire, et à les bloquer avant leur exécution. Une même transaction peut être soumise aux deux contrôles, qui reposent sur des logiques et des équipes distinctes. Facephi les relie grâce à une couche d’identité unique, appuyée par le filtrage des PEP et sanctions, la détection des comptes mules et des solutions de prévention de la fraude.

Nous analysons les opérations au moment où elles sont effectuées, avec une latence adaptée au type de transaction et au moteur de paiement utilisé. Les indicateurs précis de latence et le comportement sur les paiements instantanés sont présentés lors de la démonstration en fonction de votre cas d’usage.

En combinant des règles configurables avec le contexte fourni par l’identité déjà vérifiée du client. Chaque alerte est associée au profil du client et non à une transaction isolée.

Grâce à des API REST et à des connecteurs directs avec les systèmes transactionnels et les moteurs de paiement courants. Le modèle de données et le niveau d’intégration sont définis lors de la session technique de découverte afin de s’adapter à l’architecture de chaque établissement.

La plateforme est déployée dans des établissements financiers de toutes tailles, y compris des banques traitant de très importants volumes quotidiens et des fintechs en expansion sur plusieurs marchés. La capacité exacte pour votre environnement est déterminée après la session technique de découverte, selon le modèle de déploiement retenu.

Oui. Vous pouvez choisir entre un SaaS géré par Facephi, une instance en cloud privé sur infrastructure dédiée ou un déploiement on-premise dans votre propre centre de données afin de répondre aux exigences de souveraineté des données et des secteurs réglementés.

Le délai dépend du modèle de déploiement et du niveau d’intégration avec le core banking. Les déploiements SaaS et PaaS sont les plus rapides à mettre en production, tandis que les projets on-premise nécessitent une coordination avec votre équipe infrastructure. Un calendrier définitif est établi après la session technique de découverte.

Le modèle tarifaire dépend du volume de transactions, du nombre d’environnements et du modèle de déploiement choisi. Nous fournissons une proposition commerciale personnalisée après la démonstration, avec des conditions adaptées à votre contexte.