Monitoreo transaccional con evidencia trazable de extremo a extremo

Cada alerta llega conectada al registro de identidad ya verificada del cliente, no como un dato aislado. La investigación parte de un perfil con documento validado, biometría verificada e historial detrás.

SaaS gestionado por Facephi, nube privada sobre infraestructura dedicada, o on-premise dentro de tu propio perímetro. La elección la marca la residencia del dato que exige tu regulador.

Cada alerta guarda momento, reglas activadas, señales cruzadas, contexto de identidad, decisión y firma del analista. Exportable para auditoría interna, externa y reporte al regulador de cada mercado, alineado con cumplimiento SARLAFT en Colombia y cumplimiento CNBV en México.

La monitorización de transacciones es el análisis continuo de las operaciones de un cliente para detectar patrones que puedan indicar blanqueo de capitales o fraude: movimientos inusuales, fraccionamiento de importes o señales que no encajan con su perfil habitual. Es una exigencia normativa antilavado en la mayoría de países, no solo una buena práctica. Puedes leer un análisis extenso sobre cómo funciona la monitorización de transacciones en nuestro Observatory.

El monitoreo AML busca patrones de blanqueo o financiación del terrorismo a lo largo de toda la relación con el cliente, con obligación de reportar al regulador. El monitoreo antifraude busca operaciones fraudulentas, autorizadas o no por el titular, y actúa para bloquearlas antes de que se completen. Una misma transacción puede pasar por ambos controles, con lógicas y equipos distintos. Facephi los conecta bajo una misma capa de identidad, apoyándose en el screening de PEP y sanciones, la detección de cuentas mula y las soluciones antifraude.

Evaluamos las operaciones en el momento en que se producen, con la latencia adecuada para el tipo de operación y el motor de pagos con el que se integra. El detalle exacto de latencia y el comportamiento sobre pagos inmediatos se comparte durante la demo con las cifras aplicadas a tu caso.

Combinando reglas configurables y el contexto que aporta la identidad ya verificada del cliente. Cada alerta llega con el perfil del cliente, no como una operación aislada.

Vía API REST y conectores directos con los sistemas transaccionales y los motores de pago habituales. El modelo de datos y el nivel de integración exacto se resuelve durante la sesión técnica de descubrimiento, adaptado al stack de cada entidad.

La plataforma está desplegada en entidades financieras de todo tamaño, incluidos bancos con volúmenes altos de transacciones diarias, así como en fintech en expansión multimercado. El dimensionado exacto para tu caso se propone tras la sesión técnica, con el modelo de despliegue elegido.

Sí. Puedes elegir entre SaaS gestionado por Facephi, una instancia en nube privada sobre infraestructura dedicada, o un despliegue on-premise dentro de tu propio centro de datos que cubre los requisitos de soberanía del dato e infraestructura regulada.

El plazo depende del modelo de despliegue y del nivel de integración con el core. Los despliegues SaaS y PaaS son los más rápidos de poner en producción. Los proyectos on-premise requieren coordinación con tu equipo de infraestructura. El plazo firme se cierra tras la sesión técnica de descubrimiento.

El modelo de precio depende del volumen de operaciones, del número de entornos y del modelo de despliegue elegido. Compartimos una propuesta económica cerrada después de la demo, con las cifras aplicadas a tu caso.