Screening de PEP y sanciones sobre una identidad ya verificada

Una persona expuesta políticamente (PEP) es alguien que ejerce o ha ejercido un cargo público relevante, incluidos sus familiares y allegados cercanos. Ser PEP no implica delito, es una categoría de control preventivo que obliga a la entidad a aplicar medidas reforzadas de debida diligencia.

Es la comparación de la identidad del cliente contra las listas de sanciones vigentes emitidas por organismos internacionales y gobiernos. Una coincidencia puede implicar restricción legal para operar, rechazo del alta o reporte obligatorio a la autoridad competente, según la jurisdicción.

En Colombia, las listas vinculantes y restrictivas nacionales, la lista Clinton (OFAC narcotráfico) y la lista OFAC general. En México, la Lista de Personas Bloqueadas emitida por la Unidad de Inteligencia Financiera, junto con OFAC y las listas ONU. Ambas quedan cubiertas en el mismo cribado.

Con coincidencia aproximada avanzada e información contextual de la identidad ya verificada. La comparación no se hace solo contra el nombre declarado: se apoya en documento, país de emisión, fecha de nacimiento y biometría. Las coincidencias con baja probabilidad se descartan automáticamente y solo llega a revisión humana lo relevante.

Las listas cambian cada semana, por eso el cribado es continuo, no solo en el alta. La cartera activa se reevalúa cada vez que se actualiza una lista relevante o cuando cambia materialmente el perfil del cliente, sin repetir el proceso desde cero.

Cada lista se actualiza con la frecuencia oficial que declara su emisor. Las principales sanciones internacionales se recogen diariamente, y las listas locales según el ritmo del regulador. Cuando una lista cambia, la reevaluación de la cartera activa se dispara automáticamente.

Sí. Despliegue on-premise sobre Kubernetes dentro de la infraestructura de la entidad. Este modelo existe precisamente para que el dato se quede dentro del perímetro por requisitos de soberanía del dato o sector regulado. También disponible en SaaS y en PaaS sobre infraestructura dedicada.

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