Personnes politiquement exposées, sanctions et médias défavorables
Contrôle des PPE et des sanctions sur une identité déjà vérifiée
Chaque contrôle est effectué sur une identité vérifiée, et non sur un simple nom. Les homonymes sont écartés avant d’atteindre votre équipe, et chaque approbation comme chaque blocage est rattaché à la vérification d’origine.
+190 établissements financiers dans +30 pays font confiance à Facephi
Personnes politiquement exposées
Couverture mondiale du PEP, des sanctions et des listes locales
Un seul filtrage permettant d’éviter les sanctions internationales, les personnalités politiquement exposées, les médias hostiles et les listes locales officielles de chaque marché.
Certifications indépendantes et de contrôle
iBeta · Level 1
iBeta · Level 2
ISO 22301
SOC 2 Type 2
ISO 27001
ISO 27017
NIST FPAD
SEPBLAC
GDPR
Couverture des listes
Quelles listes et sources couvrons-nous ?
Contrôle simultané des sanctions internationales, des personnes politiquement exposées (PEP) et des informations défavorables au sein d’un même flux. Comprend les listes officielles locales par marché, mises à jour conformément aux exigences de chaque autorité de régulation.
| Type de liste | Contenu | Couverture géographique |
|---|---|---|
| Sanctions internationales | OFAC (États-Unis), Union européenne, ONU, HMT (Royaume-Uni), sanctions sectorielles et consolidées. | Mondial |
| Sanctions locales | Liste des personnes mises sur liste noire au Mexique, listes restrictives en Colombie, autres listes nationales faisant autorité. | Mexique, Colombie, Chili et Amérique latine |
| Personnes exposées pour des raisons politiques | Personnes de l’entourage proche (PEP) au niveau national et international, membres de la famille et proches. Classification par niveau d’exposition. | Mondial |
| Liste Clinton | Liste de l’OFAC des trafiquants de drogue désignés (SDNT/SDNTK), telle qu’on l’appelle couramment en Colombie. | Colombie et le monde |
| Conditions défavorables | Mentions dans la presse liées à la criminalité financière, à la corruption, au trafic de drogue ou au financement du terrorisme. | Couverture multilingue |
| Listes relatives à l’application de la loi | Interpol, Europol et leurs homologues nationaux. Mandats de recherche et d’arrêt en vigueur. | Mondial |
Couverture étendue dans le cadre d’un accord avec un fournisseur de données externe. Le tableau complet est présenté lors de la démonstration, ainsi que la fiche technique des sources.
Faux positifs et contrôle continu
De l’entrée en relation au contrôle continu
Les faux positifs et le nombre excessif d’alertes entraînent trop de contrôles manuels et des enquêtes beaucoup trop longues.
Les listes évoluent chaque semaine. Le filtrage ne peut pas être une vérification ponctuelle lors de l’entrée en relation : il doit rester actif pendant toute la durée de la relation client.
- Mise à jour des listes selon la fréquence officielle définie par chaque émetteur.
- Informations contextuelles issues de l’identité vérifiée : document d’identité, pays de délivrance, date de naissance et biométrie faciale.
- Alertes classées par niveau de risque et par type de correspondance.
Preuves et conformité
Des preuves prêtes pour l’audit
Chaque consultation et chaque décision génèrent des preuves traçables, exportables et opposables au régulateur.
Conformité aux exigences de SARLAFT en Colombie, de la CNBV au Mexique, de SEPBLAC en Espagne et de leurs équivalents régionaux.
-
Registre complet de chaque vérification dans les listes : date et heure, listes consultées et résultat.
-
Traçabilité de la correspondance : nom, type de correspondance, niveau de similarité et contexte utilisé.
-
Décision prise par l’analyste : approuver, bloquer ou transmettre. Avec motif et signature.
-
Durée de conservation configurable selon la juridiction, conformément à la période exigée par le régulateur.
-
Exportation en un clic du dossier client complet pour un audit interne ou externe.
-
Lien direct entre chaque correspondance et l’identité vérifiée qui en est à l’origine.
Cas d’usage par secteur
Secteurs dans lesquels nous l’appliquons déjà
Banque
Les banques concentrent l’essentiel de l’exposition au blanchiment d’argent, notamment dans la banque correspondante et les comptes de transit, où l’établissement ne connaît jamais réellement le client à l’origine de l’opération. Le filtrage continu et les preuves traçables sont une exigence, pas un élément différenciateur.
Fintech
La fraude évolue chaque jour et la réglementation ne cesse de se renforcer. L’expansion sur plusieurs marchés ajoute des exigences KYC et LCB-FT propres à chaque juridiction. Le filtrage et la vérification doivent être intégrés dans un même parcours, sans friction pour les clients légitimes.
Assurance
Les assureurs sont exposés de manière moins évidente : une police souscrite avec de l’argent d’origine criminelle puis résiliée par anticipation génère un remboursement qui paraît désormais légitime. Le contrôle concerne à la fois le souscripteur et le bénéficiaire, aux deux extrémités de la relation.
Reconnaissance indépendante en matière de fraude, d’identité et de criminalité financière
Votre équipe conformité consulte Gartner, Everest et d’autres cabinets d’analyse sur la criminalité financière, le filtrage et la vérification d’identité. Elle retrouve Facephi dans leurs rapports.
Parlons de votre projet
Remplissez le formulaire et notre équipe vous contactera dans les plus brefs délais afin de comprendre vos besoins et de vous proposer la solution la mieux adaptée à votre banque.
- Démo personnalisée à partir de vos cas d’usage réels
- Estimation du déploiement pour votre infrastructure (sur site, cloud privé)
- Cartographie réglementaire pour votre juridiction
- Réponse en moins de 24 heures
Questions fréquentes
Ce que demandent les équipes conformité et lutte contre la fraude
Les questions les plus fréquentes lors de l’évaluation d’un fournisseur de filtrage des PEP et des sanctions.
Une personne politiquement exposée (PEP) est une personne qui exerce ou a exercé une fonction publique importante, ainsi que les membres de sa famille et ses proches. Le statut de PEP n’implique pas la commission d’une infraction : il s’agit d’une catégorie de contrôle préventif qui oblige l’établissement à appliquer des mesures de vigilance renforcée.
Il consiste à comparer l’identité du client aux listes de sanctions en vigueur publiées par des organismes internationaux et des gouvernements. Selon la juridiction, une correspondance peut entraîner une interdiction légale d’effectuer des opérations, le refus de l’entrée en relation ou un signalement obligatoire à l’autorité compétente.
En Colombie, les listes nationales contraignantes et restrictives, la liste Clinton (OFAC – trafic de stupéfiants) et la liste générale de l’OFAC. Au Mexique, la Liste des personnes bloquées publiée par l’Unité de renseignement financier, ainsi que les listes de l’OFAC et de l’ONU. Toutes sont couvertes par un même filtrage.
Grâce à une correspondance approximative avancée et aux informations contextuelles de l’identité déjà vérifiée. La comparaison ne repose pas uniquement sur le nom déclaré : elle tient compte du document d’identité, du pays de délivrance, de la date de naissance et des données biométriques. Les correspondances peu probables sont automatiquement écartées et seuls les cas pertinents sont soumis à un contrôle humain.
Les listes évoluent chaque semaine ; le filtrage doit donc être continu et ne pas se limiter à l’entrée en relation. Le portefeuille actif est réévalué chaque fois qu’une liste pertinente est mise à jour ou que le profil du client change de manière significative, sans reprendre le processus depuis le début.
Chaque liste est mise à jour selon la fréquence officielle annoncée par son émetteur. Les principales sanctions internationales sont actualisées quotidiennement, tandis que les listes locales suivent le rythme du régulateur. Lorsqu’une liste change, la réévaluation du portefeuille actif est déclenchée automatiquement.
Oui. Elle peut être déployée sur site, sur Kubernetes, au sein de l’infrastructure de l’établissement. Ce modèle permet aux données de rester dans le périmètre de l’organisation afin de répondre aux exigences de souveraineté des données et des secteurs réglementés. La solution est également disponible en mode SaaS et PaaS sur une infrastructure dédiée.
Les sanctions internationales, les PEP et les médias défavorables sont traités dans un même flux, avec les listes locales officielles de chaque marché et la fréquence de mise à jour exigée par chaque régulateur.
Une piste d’audit détaillée de toutes les vérifications. Des contrôles prêts pour l’audit et des preuves opérationnelles opposables au régulateur, au-delà de la simple détection.
Le modèle tarifaire dépend du volume de consultations, du nombre d’environnements et du mode de déploiement choisi. Après la démonstration, nous vous remettons une proposition tarifaire ferme, calculée selon votre cas d’usage et sans surprise liée à des surcoûts opérationnels.