Triagem de PEPs e sanções sobre uma identidade já verificada

Uma pessoa politicamente exposta (PEP) é alguém que exerce ou exerceu um cargo público relevante, incluindo os seus familiares e pessoas próximas. Ser uma PEP não implica a prática de um crime; trata-se de uma categoria de controlo preventivo que obriga a entidade a aplicar medidas reforçadas de diligência devida.

Trata-se da comparação da identidade do cliente com as listas de sanções em vigor emitidas por organismos internacionais e governos. Uma correspondência pode implicar restrições legais à realização de operações, recusa do registo ou comunicação obrigatória à autoridade competente, consoante a jurisdição.

Na Colômbia, as listas nacionais vinculativas e restritivas, a lista Clinton (OFAC – tráfico de droga) e a lista geral da OFAC. No México, a Lista de Pessoas Bloqueadas emitida pela Unidade de Inteligência Financeira, juntamente com a OFAC e as listas da ONU. Ambas são abrangidas pela mesma verificação.

Com correspondência aproximada avançada e informação contextual sobre a identidade já verificada. A comparação não se baseia apenas no nome declarado: tem por base o documento, o país de emissão, a data de nascimento e os dados biométricos. As correspondências com baixa probabilidade são automaticamente descartadas e apenas as que são relevantes são submetidas a revisão humana.

As listas mudam todas as semanas, pelo que a triagem é contínua, não se limitando apenas à admissão. A carteira ativa é reavaliada sempre que uma lista relevante é atualizada ou quando o perfil do cliente sofre alterações significativas, sem que seja necessário repetir o processo desde o início.

Cada lista é atualizada com a frequência oficial declarada pelo seu emissor. As principais sanções internacionais são recolhidas diariamente, e as listas locais de acordo com o ritmo do regulador. Quando uma lista sofre alterações, a reavaliação da carteira ativa é desencadeada automaticamente.

Sim. Implementação no local (on-premise) no Kubernetes, dentro da infraestrutura da entidade. Este modelo existe precisamente para que os dados permaneçam dentro do perímetro, devido a requisitos de soberania dos dados ou do setor regulamentado. Também disponível em SaaS e em PaaS em infraestrutura dedicada.

Sanções internacionais, PEP e condições adversas no mesmo fluxo. Com as listas oficiais locais de cada mercado e as atualizações exigidas por cada entidade reguladora…

Registo detalhado de auditoria de todas as verificações. Controlos prontos para auditoria e provas operacionais que possam ser apresentadas à entidade reguladora, não se limitando apenas à deteção.

O modelo de preços depende do volume de consultas, do número de ambientes e do modelo de implementação escolhido. Apresentamos uma proposta financeira definitiva após a demonstração, com os valores aplicados ao seu caso e sem surpresas decorrentes de custos operacionais adicionais.