Más inversión en IT no siempre se traduce en mejor prevención del fraude en banca
Por qué el 70% de los bancos aumentó su presupuesto de prevención de fraude y aun así sigue viendo pérdidas crecientes. Y qué hace distinto ese 31% que sí lo está logrando.
La encuesta Gartner 2025 sobre Detección de Fraude y Prevención del Lavado de Dinero recogió la opinión de 150 líderes senior del sector bancario en Norteamérica, EMEA, Asia-Pacífico y América Latina. Los hallazgos cuestionan una idea muy extendida: que invertir más conduce, casi automáticamente, a detectar mejor. El estudio identifica además los vacíos de capacidad específicos que separan a las instituciones con detección preventiva superior al 80% de aquellas que todavía reaccionan después de que las pérdidas ya ocurrieron.
-
Lectura de esta página, 3 minutos
-
Investigación de Gartner® publicada en marzo de 2026
ID G00846089 -
Página publicada en mayo de 2026
La brecha que no se cierra con más presupuesto
Las pérdidas por fraude financiero siguen creciendo, incluso con niveles récord de inversión en prevención. La encuesta de Gartner identifica tres desafíos convergentes que los sistemas basados en reglas y la MFA, por sí solos, ya no pueden resolver:
-
Fraude autorizado: el usuario legítimo aprueba la transacción tras ser manipulado mediante ingeniería social. Resulta invisible para la detección de anomalías.
-
Ataques de inyección: deepfakes y señales sintéticas que se introducen directamente en el pipeline biométrico, evadiendo la prueba de vida antes de que cualquier regla transaccional se active.
-
Detección sin explicabilidad: decisiones de riesgo que no se pueden rastrear, auditar ni defender ante un regulador cuando ocurre un incidente.
Datos que no puedes ignorar
53%
de los bancos aumentó sus presupuestos de prevención de fraude más de un 5% en los últimos tres años, y aun así la mayoría sigue viendo pérdidas crecientes
70%
de los bancos continúa registrando un aumento en sus pérdidas por fraude, pese al incremento sostenido de la inversión durante los últimos tres años.
31%
solo el 31% de los bancos logra una detección preventiva del fraude superior al 80%. Más de un tercio detecta menos del 60%, es decir, después de que las pérdidas ya se concretaron.
Los sistemas basados en reglas y la MFA ya no son suficientes frente a los vectores de amenaza actuales. Gartner señala la detección de ataques de inyección, las defensas en capas y la explicabilidad lista para auditoría como las prioridades de capacidad para las instituciones que aspiran a moverse al primer tier.
Por qué creemos que esto importa
Gartner® identifica la detección de anomalías de comportamiento, la detección de ataques de inyección y la explicabilidad como inversiones prioritarias para los CIO bancarios que enfrentan picos en ingeniería social, account takeover y fraude de identidad. Estas son, precisamente, las capacidades que Facephi ha construido, certificado y desplegado en más de 150 instituciones financieras en más de 25 países.
La plataforma de inteligencia antifraude de Facephi y su correspondencia con la investigación de Gartner:
Facephi ofrece una plataforma de inteligencia antifraude por capas que cubre los tres vacíos de capacidad que la encuesta de Gartner identifica como críticos: verificación de identidad a prueba de ataques de inyección, certificada iBeta Nivel 1+2 con 0% de éxito en los ataques; explicabilidad lista para auditoría, que rastrea cada decisión de riesgo hasta el evento de verificación original mediante señales nombradas y legibles para personas; y soberanía en el despliegue, ya sea en Kubernetes on-premises o en nube privada, para que los datos nunca salgan del perímetro de gobierno de la institución.
Si está enfrentando un aumento en estafas de ingeniería social, fraudes de pago autorizado (APP), incidentes de phishing y account takeover, y todavía no ha invertido en biometría conductual e inteligencia de dispositivo, esas son las áreas que debe priorizar.
Gartner®, Higher IT Spending Doesn’t Always Lead to Better Fraud Prevention in Banking, Vatsal Sharma, marzo de 2026 · G00846089
Descargue la investigación completa de Gartner®
y compare su stack antifraude con los hallazgos de 150 bancos a nivel global.
Gartner®, Higher IT Spending Doesn’t Always Lead to Better Fraud Prevention in Banking (Part 2), Vatsal Sharma, 9 de marzo de 2026, ID G00846089.
Gartner® no respalda a ningún proveedor, producto o servicio mencionado en sus publicaciones de investigación, ni recomienda a los usuarios de tecnología seleccionar únicamente a los proveedores con las calificaciones más altas u otra designación. Las publicaciones de investigación de Gartner reflejan las opiniones de la organización de Investigación y Asesoría de Gartner y no deben interpretarse como declaraciones de hecho. Gartner renuncia a toda garantía, expresa o implícita, respecto a esta investigación, incluida cualquier garantía de comerciabilidad o idoneidad para un propósito particular.
GARTNER® es una marca registrada y marca de servicio de Gartner, Inc. y/o sus filiales en Estados Unidos e internacionalmente, y se utiliza en este documento con autorización. Todos los derechos reservados.