¿Qué es el cumplimiento normativo?
Cumplimiento normativo o compliance es el conjunto de procesos, prácticas y medidas que sigue una organización para desarrollar su actividad de acuerdo a las leyes, reglamentos, normativas y estándares éticos que se aplican a su sector e industria. A día de hoy, la verificación de identidad digital se ha convertido en una herramienta esencial para que las instituciones puedan cumplir fácilmente con estas regulaciones y mantener al mismo tiempo la confianza de los clientes.
El panorama empresarial de México está en constante evolución y en los últimos años, el cumplimiento normativo se ha vuelto más crucial que nunca. Las empresas en todos los sectores se enfrentan con regulaciones cada vez más estrictas relacionadas con la verificación de la identidad de sus clientes, socios comerciales y empleados. En este artículo, exploraremos cómo la normativa mexicana vela por la seguridad de la información biométrica y de qué manera la identidad digital puede colaborar garantizando la seguridad de todos los implicados.
Regulación y normativas en México
La ley de protección de datos personales establece las pautas y principios fundamentales que las organizaciones deben seguir para el tratamiento de datos personales. Algunos de los elementos clave que aborda la LFPDPPP incluyen:
Aviso de Privacidad
Las organizaciones están obligadas a proporcionar a los titulares de datos un aviso de privacidad que detalle cómo se recopilan, utilizan y protegen sus datos personales.
Bases de Datos
La ley regula la creación y administración de bases de datos que contienen información personal y establece pautas para su manejo seguro.
Bloqueo de Datos
La LFPDPPP establece la obligación de bloquear y eliminar datos personales una vez que se haya cumplido la finalidad para la cual fueron recopilados.
Consentimiento
Se requiere el consentimiento explícito de los titulares de datos antes de recopilar y procesar sus datos personales.
Datos Personales y Datos Personales Sensibles
La ley define y diferencia los datos personales de los datos personales sensibles, que incluyen información delicada como origen racial o étnico, estado de salud, creencias religiosas, entre otros.
Transferencia de Datos
La LFPDPPP establece que cualquier comunicación de datos a terceros debe ser informada al titular de los datos en el aviso de privacidad correspondiente. Los titulares tienen el derecho de aceptar o rechazar dicha transferencia.
Con el mismo propósito, la Red Iberoamericana de Protección de Datos proporciona una guía de implementación de cláusulas contractuales modelo para la transferencia internacional de datos personales.
Por otro lado, y para regular y controlar al sector bancario, existe la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. La SHCP tiene la misión de proponer, dirigir y controlar las políticas financieras, fiscales, de gasto, de ingresos y deuda pública del Gobierno Federal de México. Este organismo delega responsabilidades específicas a otros especializados, siendo la más relevante la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores).
Compliance y Facephi
En Facephi, como desarrolladores de tecnología biométrica para la verificación de identidad digital, sabemos que tener un profundo conocimiento de las regulaciones y los organismos reguladores vigentes en México, garantiza el pleno respeto a los derechos de los usuarios.
La colaboración estrecha y el cumplimiento riguroso con estos organismos son esenciales para garantizar que las soluciones tecnológicas que ofrecemos se integren de manera segura y cumplan con los más altos estándares legales y de seguridad. Esto no solo previene posibles problemas legales y sanciones, sino que también refuerza la confianza de los usuarios y contribuye a la construcción de un sistema financiero robusto y seguro para todos los involucrados.
