Le récent déploiement par la Banque Centrale du Qatar (QCB) de nouvelles réglementations e-KYC marque une avancée majeure dans l’évolution numérique du secteur financier. Ces réglementations sont essentielles pour renforcer la sécurité et rationaliser les opérations bancaires modernes, et elles soulignent l’engagement du Qatar à créer un paysage financier sûr et technologiquement avancé, conforme aux normes internationales. En intégrant des mesures telles que la vérification d’identité via NFC, des contrôles biométriques avancés et des protocoles stricts de protection des données, ces réglementations établissent une nouvelle référence en matière de conformité et d’innovation dans la banque numérique.
Ce blog propose un aperçu de certains des changements les plus notables et montre comment des solutions comme celles de Facephi permettent aux institutions financières de s’adapter sans difficulté aux exigences les plus strictes de la QCB.
Aperçu des nouvelles réglementations e-KYC du Qatar
Les réglementations e-KYC de la QCB définissent un cadre complet pour la documentation, l’enregistrement, l’identification et les processus de vérification des clients dans le secteur financier. Les principaux aspects incluent :
- Les entités réglementées souhaitant mettre en œuvre des processus e-KYC, ou les externaliser, doivent obtenir l’approbation de la QCB.
- La collecte de données personnelles doit être clairement définie et toujours basée sur le consentement.
- L’utilisation de la carte d’identité nationale et du passeport conforme à l’OACI pour les non-détenteurs de carte nationale est obligatoire.
- Les technologies de numérisation et le NFC doivent être utilisés pour une collecte de données efficace.
- Conformité à la loi sur la protection de la vie privée des données personnelles.
- Les solutions e-KYC peuvent utiliser l’IA et le machine learning pour une identification et une vérification précises.
- La solution doit prendre en charge l’identification de texte, la synthèse vocale, et les langues arabe et anglaise.
- Les entités sont tenues d’assurer la validité et l’authenticité des documents d’identité téléchargés.
- Un contrôle continu des listes nationales et autres listes de sanctions est obligatoire.
- Des options d’inscription multicanales telles que les applications mobiles et les portails en ligne sont recommandées.
- Des algorithmes de cryptage solides sont exigés pour le stockage et la transmission des données.
- L’application des règles de géorepérage (geo-fencing) et la vérification IP sont nécessaires pour la validation de la localisation.
- Les entités doivent mettre en œuvre des mesures d’authentification multifactorielle.
- L’utilisation de technologies biométriques avancées, telles que la reconnaissance faciale et la lecture d’empreintes digitales, est encouragée pour renforcer la vérification de l’identité, conformément aux normes les plus récentes en matière d’authentification sécurisée des clients.
- Des actions aléatoires en temps réel pour la détection de vivacité sont nécessaires afin de prévenir la fraude.
- Les solutions e-KYC doivent mettre en œuvre des techniques de vérification visuelle pour l’authenticité des documents.
Notre conformité aux exigences réglementaires
Les solutions innovantes de vérification d’identité de Facephi sont parfaitement en phase avec les nouvelles réglementations e-KYC de la QCB. Notre technologie de pointe est conçue pour répondre aux besoins dynamiques des institutions financières modernes, en leur permettant de rester à la pointe dans un paysage numérique en constante évolution.
- Support multi-biométrique avancé, incluant reconnaissance faciale, empreintes digitales et biométrie comportementale.
- Technologie NFC-ready et OCR capable de lire sans difficulté l’arabe et l’anglais.
- Détection de vivacité aléatoire en temps réel pour une prévention robuste de la fraude.
- Technologies algorithmiques sophistiquées pour lutter contre la fraude et se conformer aux réglementations AML.
- Sécurité renforcée grâce au geo-fencing, à la vérification IP et à l’authentification multifactorielle.
- Collecte de données basée sur le consentement et respectant les normes les plus élevées de cryptage et de stockage des données.
- Contrôle continu en temps réel contre les PEP, sanctions, listes noires et médias adverses via des connexions aux bases de données gouvernementales et autres.
- Options d’intégration flexibles, y compris SaaS, hybride ou sur site, pour une authentification multifactorielle fluide.
L’engagement de Facephi au Moyen-Orient
Nos solutions, conçues avec précision et soin, non seulement respectent mais dépassent les exigences établies par la QCB, garantissant aux institutions financières une transition fluide vers cette nouvelle ère de la banque numérique.
En tant que fournisseur ayant le plus grand nombre de clients financiers, dont des banques mondiales de premier plan et des entreprises fintech, Facephi est idéalement positionnée. Nous sommes prêts à collaborer avec les institutions financières au Qatar et au-delà, en tirant parti de notre vaste expérience et de notre base de clients pour soutenir l’avenir d’un secteur financier sécurisé et innovant.
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