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A Facephi foi nomeada provedor de referência no 2024 Gartner® Market Guide for KYC Platforms for Banking

Proactive protection against financial fraud

Detecção de contas mula

O uso de contas mula é uma tática comum em esquemas de fraude e lavagem de dinheiro. Essas contas, utilizadas para movimentar fundos ilícitos, podem pertencer a usuários enganados, cúmplices ou até serem criadas com identidades falsas. Detectá-las a tempo é fundamental para evitar perdas financeiras, sanções regulatórias e danos à reputação.

Nossa tecnologia combina inteligência artificial, aprendizado de máquina e análise comportamental para identificar contas suspeitas desde o primeiro momento e interromper suas atividades antes que causem danos.

Segurança inteligente

Antecipe-se à fraude e proteja seu ecossistema financeiro

Nossa solução emprega técnicas avançadas para identificar contas mula com precisão:

  • Análise de sinais de pré-fraude

Detecta indícios de fraude desde a abertura da conta por meio de:

  • Avaliação de padrões irregulares no registro e origem dos fundos, detectando comportamentos atípicos ou inconsistentes.
  • Análise de redes de dispositivos vinculados a múltiplas contas.
  • Identificação de conexões com atividades suspeitas por meio de honeypots inteligentes.
  • Monitoramento e classificação de contas em tempo real

Avalia transações e comportamentos para classificar as contas de acordo com seu nível de risco.

  • Identificamos operações suspeitas e padrões anômalos antes que ocorram fraudes.
  • Distinguimos entre contas vítimas e contas cúmplices, permitindo uma intervenção proativa.
  • Inteligência colaborativa e consórcios

Permite a colaboração segura entre instituições financeiras para compartilhar informações-chave.

  • Utiliza técnicas avançadas de privacidade para troca de dados sem comprometer a confidencialidade.
  • Facilita a detecção de redes de fraude organizadas e previne ataques em grande escala.

Proteção avançada

Fortaleça sua defesa contra fraudes

A plataforma oferece ferramentas projetadas para aprimorar a prevenção e detecção de fraudes de forma eficaz:

Woman leaning against a wall holding a laptop

Detecção proativa

Nosso sistema identifica contas laranja desde a abertura, analisando múltiplas variáveis para prevenir fraudes antes que ocorram.

Pontuação de risco dinâmica

Avalia continuamente o risco ao longo do ciclo de vida da conta, utilizando biometria comportamental para criar perfis precisos e antecipar sinais de fraude.

Análise de dados não estruturados

A plataforma processa e analisa grandes volumes de dados heterogêneos, oferecendo uma visão mais completa para detectar comportamentos fraudulentos.

Prevenção de fraude multicanal

Correlaciona dados de todos os canais, incluindo web, mobile e caixas eletrônicos, para identificar inconsistências, detectar sinais de risco e fortalecer a segurança em cada ponto de acesso.

Benefícios principais

Reforce sua segurança e minimize o impacto das fraudes

Implementar tecnologia avançada baseada em IA e análise comportamental proporciona vantagens estratégicas para mitigar riscos e proteger seu negócio:

Identifica contas suspeitas antes que sejam usadas em esquemas ilícitos.

Minimiza o impacto financeiro da fraude e evita multas por descumprimento regulatório.

A IA avançada supera as limitações dos controles manuais e tradicionais.

Automatiza a detecção de fraudes, reduzindo custos e o tempo de análise manual.

Evita que usuários legítimos sejam usados em esquemas fraudulentos e fortalece a segurança financeira.

User looking at camera in front of laptop. Several floating windows show user flow and fraud percentage

Proteção adaptada

Aplicações no setor financeiro

Nossa tecnologia de detecção de contas mula foi especialmente projetada para proteger o setor financeiro:

Two people look at a laptop on which there are two floating windows with the risk level and operating systems of the devices
  • Bancos

Identifica contas mula por meio de análise transacional avançada e monitoramento contínuo, prevenindo fraudes e lavagem de dinheiro.

  • Fintechs

Detecta em tempo real contas de alto risco e garante o cumprimento regulatório, protegendo a integridade da plataforma.

  • Cripto

Protege exchanges e carteiras digitais, identificando atividades suspeitas e bloqueando a lavagem de dinheiro.

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