La reciente implementación por parte del Banco Central de Catar (QCB, por sus siglas en inglés) de nuevas regulaciones e-KYC supone un avance decisivo en la digitalización del sector financiero. Estas normativas son fundamentales para reforzar la seguridad y agilizar las operaciones en la banca moderna, y subrayan los esfuerzos de Catar para crear un sector financiero seguro y tecnológicamente avanzado, en línea con los estándares internacionales. Al integrar medidas como la verificación de identidad con NFC, controles biométricos avanzados y estrictos protocolos de protección de datos, estas regulaciones suponen un claro avance en el cumplimiento y la innovación de la banca digital.
En esta entrada, te mostraremos una descripción general de los cambios más relevantes y explicaremos cómo las soluciones de Facephi contribuyen a que las instituciones financieras se adapten sin problemas a los requisitos más estrictos de la QCB.
Una descripción general de las nuevas regulaciones e-KYC de Catar
Las regulaciones e-KYC de QCB establecen un marco integral para los procesos de documentación, registro, identificación y verificación de clientes en el sector financiero. Entre los puntos clave, se encuentran:
- Las entidades reguladas que deseen implementar procesos e-KYC u ofrecerlos por medio de terceros estarán obligadas a obtener la aprobación del QCB.
- La recopilación de datos personales debe estar claramente definida y siempre basada en el consentimiento.
- Será obligatorio el uso de un documento nacional de identidad y del pasaporte compatible con la OACI para titulares de documentos de identidad no cataríes.
- Deberán emplearse las tecnologías de escaneo y NFC para hacer más eficiente la recopilación de datos.
- Se vincularán los protocolos con la Ley de Protección de Privacidad de Datos Personales para mayor seguridad en la información.
- Se permitirá el uso de IA y aprendizaje automático para hacer más precisas la identificación y la verificación con las soluciones e-KYC.
- Las soluciones e-KYC deberán ser compatibles con identificación de texto, texto a voz y con los idiomas árabe e inglés.
- Las entidades deberán garantizar la validez y la autenticidad de los documentos de identificación que se muestren.
- Será obligatorio efectuar una evaluación continua y examinar las listas de sanciones nacionales y de otros rangos.
- Se recomendará utilizar opciones de registro multicanal, como aplicaciones móviles y portales digitales.
- El almacenamiento y la transmisión de datos deberán integrar algoritmos de cifrados sólidos.
- Se aplicarán los estándares de geocerca (geo-fencing) y la verificación de IP para la verificación de ubicación.
- Las entidades deberán implementar medidas de autenticación multifactor.
- Se animará a las entidades a utilizar tecnologías biométricas avanzadas, como el reconocimiento facial y el escaneo de huellas dactilares, para una verificación de identidad mejorada, de acuerdo con los últimos estándares en autenticación segura de clientes.
- Con el fin de prevenir el fraude, se efectuarán análisis aleatorios de seguridad en tiempo real que faciliten la detección de actividad.
- Las soluciones e-KYC deberán implementar técnicas de verificación visual para la autenticidad de los documentos.
Cumplimos con las nuevas regulaciones
Las innovadoras soluciones de verificación de identidad de Facephi están en línea con las nuevas regulaciones e-KYC de QCB. Contamos con tecnología de vanguardia diseñada para satisfacer las necesidades dinámicas de las instituciones financieras modernas. Es clave para garantizar que se mantengan al frente de un panorama digital en constante evolución.
- Soporte multibiométrico avanzado, que incluye datos faciales, de huellas dactilares y de comportamiento.
- Compatible con NFC y tecnología habilitada para OCR que lee a la perfección árabe e inglés.
- La detección aleatoria avanzada garantiza una óptima prevención del fraude.
- Tecnología de algoritmo sofisticada para contrarrestar el fraude y cumplir con las regulaciones AML.
- La geocerca, la verificación de IP y la autenticación multifactor mejoran la seguridad.
- Recopilación de datos basada en el consentimiento y los de cifrado y almacenamiento de datos más exigentes.
- Detección continua de PEP, sanciones, listas negras y listas de incidentes en tiempo real a través de la sincronización de datos con las autoridades y otras bases de datos.
- Soluciones de integración flexible que incluyen SaaS, medios híbridos o locales, para una perfecta autenticación multifactor.
El compromiso de Facephi con Oriente Medio
Nuestras soluciones, diseñadas con precisión y cuidado, no solo cumplen, sino que superan los requisitos establecidos por la QCB, lo que garantiza que las instituciones financieras puedan realizar fácilmente la transición a esta nueva era de la banca digital.
Como proveedor con el mayor número de clientes financieros, incluidos bancos y empresas de tecnología financiera líderes a nivel mundial, Facephi se encuentra en una posición única. Estamos listos para asociarnos con instituciones financieras en Catar y más allá, aprovechando nuestra amplia experiencia y base de clientes para impulsar el futuro de los servicios financieros seguros e innovadores.
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