Según datos de la CONDUSEF, los fraudes cibernéticos concentran ya cerca de seis de cada diez reclamaciones por posibles fraudes presentadas por usuarios del sistema financiero en México. En los primeros tres meses de 2025, México ya acumuló 35.2 mil millones de ciberataques, posicionándolo como el segundo país con mayor actividad cibercriminal en América Latina.
Pero más allá de las cifras, el fenómeno revela una transformación estructural: el fraude digital ha dejado de ser un incidente aislado para convertirse en una industria organizada, operando bajo esquemas de “fraude como servicio”, con estructuras, especialización y escalabilidad comparables a las de una empresa legítima.
En este contexto de creciente sofisticación criminal y mayor escrutinio regulatorio, el ecosistema financiero mexicano se reúne el 26 de febrero en el FinTech México Festival 2026 para confrontar una pregunta fundamental: ¿cómo protegerse en una era donde el fraude no ocurre solo a través de un punto vulnerable, sino que puede ocurrir a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente?
Un desafío que va más allá del onboarding
La digitalización acelerada ha impulsado el crecimiento de las transacciones electrónicas y la inclusión financiera. Sin embargo, también ha ampliado la superficie de ataque. Una parte significativa de las cuentas involucradas en esquemas de fraude y lavado han sido abiertas a través de procesos digitales que, aunque incorporan verificación de identidad, no siempre integran señales contextuales y comportamentales suficientes para detectar suplantaciones o prevenir fraude autorizado.
Para reguladores y directores de compliance, esta tendencia representa una presión sin precedentes. Las reformas recientes en materia de prevención de lavado de dinero (LFPIORPI), junto con las exigencias de la CNBV y la próxima evaluación del GAFI prevista para 2026, elevan el nivel de responsabilidad de los MLROs y equipos de cumplimiento. Hoy, no basta con contar con políticas documentadas: las autoridades exigen demostrar efectividad real en monitoreo transaccional, identificación de beneficiarios finales y reporte oportuno de operaciones sospechosas. Pero el desafío es complejo: cómo implementar controles más robustos sin convertir el acceso al sistema financiero en una barrera de entrada.
En este escenario, Bruno Rivadeneyra, Identity Solution Senior Manager de Facephi, ofrecerá la ponencia “Defensa integral 360º ante el fraude como servicio”, en el marco del FinTech México Festival 2026, en la que abordará:
- Cómo evoluciona el fraude desde la apertura de cuenta hasta el movimiento de fondos
- El impacto de la automatización criminal y los modelos organizados de fraude
- La convergencia entre prevención de fraude y cumplimiento AML
- Buenas prácticas tecnológicas para mitigar riesgos sin generar fricción al usuario
Facephi también estará presente en el Booth U3 (Papalote Museo del Niño, CDMX), donde su equipo compartirá soluciones orientadas a integrar identidad digital, monitoreo AML y autenticación biométrica bajo un enfoque de compliance by design. Además, ha desarrollado una Pocket Guide con recomendaciones prácticas para afrontar los desafíos regulatorios actuales del ecosistema mexicano, especialmente diseñada para directores de compliance.
México se encuentra en una coyuntura histórica marcada por la implementación del CURP biométrico, la aceleración de la digitalización financiera y un entorno regulatorio más exigente. La colaboración entre reguladores, instituciones financieras y empresas tecnológicas será determinante para fortalecer la resiliencia del sistema.