El cumplimiento normativo es uno de los mayores retos para las instituciones financieras que operan en un entorno globalizado. A la creciente presión regulatoria se suma la transformación digital, el auge del ciberfraude y la necesidad de proteger la reputación institucional. Para responder a este escenario, las organizaciones necesitan soluciones tecnológicas avanzadas, seguras y adaptables a múltiples jurisdicciones.
Principales retos del sector financiero ante el cumplimiento regulatorio
Las entidades financieras, especialmente las que operan en varios países, requieren soluciones tecnológicas sólidas y flexibles para enfrentarse a desafíos cada vez más complejos como:
- Aumento de los ciberataques:
La digitalización de los servicios financieros como escenario y el uso de IA generativa como herramienta han incrementado los delitos digitales. El coste medio de una violación de datos en el sector financiero supera los 5,7 millones de dólares. - Protección de datos personales:
Las instituciones financieras manejan un alto volumen de datos personales y protegerlos es crucial. En incumplimiento de las leyes de protección de datos además de riesgos reputaciones implican sanciones que pueden alcanzar los 20 millones de euros. - Prevención del lavado de dinero:
Implementar controles efectivos en AML y KYC sigue siendo uno de los principales retos de las instituciones financieras. - Gestión multijurisdiccional:
Operar en diferentes países implica cumplir con marcos regulatorios fragmentados y, a menudo, diferentes entre sí. Esto requiere soluciones tecnológicas que permitan adaptar políticas y procesos según la legislación local, sin perder eficiencia operativa.
Cumplimiento normativo internacional con Facephi
Facephi ofrece una solución modular, escalable y configurable que permite a las entidades financieras cumplir con las normativas locales sin sacrificar la eficiencia operativa. La plataforma se adapta a diferentes regiones y marcos legales desde una única integración.
Europa: Cumplimiento con el GDPR y EU AI Act
En Europa, tanto el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR), como la Ley de Inteligencia Artificial, exigen prácticas rigurosas en el tratamiento de datos personales y en el desarrollo de las herramientas de IA: En cuanto al tratamiento de datos personales, se exige transparencia, consentimiento explícito, minimización de datos y derecho al olvido. Por su parte, la EU AI Act requiere autoevaluación, explicabilidad y minimización de riesgos en el uso de IA.
Facephi facilita este cumplimiento mediante:
- Procesamiento local de datos biométricos, directamente en el dispositivo del usuario
- Cifrado avanzado AES-256
- Auditorías completas y trazabilidad para demostrar conformidad con el reglamento.
- IA explicable y auditable ante reguladores y usuarios
LATAM: Adaptación a múltiples legislaciones nacionales
Facephi permite configurar políticas específicas por país (LGPD, Ley 1581, LFPDPPP…) y gestionar el cumplimiento desde una sola plataforma.
- Gestión centralizada y local
- Protección transfronteriza con cifrado extremo a extremo
- Soporte técnico y formación localizados
EMEA y APAC: Respuesta a marcos normativos en evolución
En regiones como Oriente Medio, África y Asia-Pacífico, donde las regulaciones están en constante cambio, Facephi ofrece:
- Configuraciones dinámicas por jurisdicción
- Ajuste a marcos sectoriales o nacionales
- Soporte local para una adopción rápida y efectiva
Beneficios clave para las instituciones financieras
Tanto Facephi Identity Platform como IDV Suite permiten a las entidades financieras operar con una plataforma única y modular que se ajusta automáticamente a los requisitos regulatorios de cada región, ideal para instituciones con presencia en varios países
Entre los beneficios clave para las empresas se encuentran:
- Cumplimiento avanzado y adaptable: Modelo único configurable para cumplir normativas locales de forma simultánea.
- Reducción del riesgo legal: Procesamiento local y trazabilidad para anticiparse a sanciones y demostrar conformidad.
- Escalabilidad internacional: Soluciones tecnológicas que impulsan la expansión global y reducen costes operativos.
- Confianza y reputación global: Cumplimiento transparente y ético que fortalece la imagen institucional y la relación con los clientes.
Convertir el cumplimiento normativo en una ventaja competitiva
Facephi no solo ayuda a cumplir la ley, sino que transforma el cumplimiento normativo en un valor diferencial. Con una solución escalable, segura y preparada para los retos globales, nuestras tecnologías biométricas, certificadas por organismos como iBeta, ISO y el NIST, destacan por su alta fiabilidad y capacidad de detección frente a intentos de suplantación.