Compliance FICA en Sudáfrica tras la salida de la grey list
No dejes que las nuevas exigencias regulatorias tras la salida de la lista gris comprometan tu operación. Nuestra solución integra onboarding digital, AML y gestión del riesgo transaccional en una defensa integral 360º alineada con FICA, SARB y Joint Standard 2/2024. Con IA explicable, trazabilidad completa y controles listos para auditorías en el mercado sudafricano.
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Construido sobre 20 años de herencia regulatoria europea.
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Por qué están aumentando las expectativas de cumplimiento normativo en Sudáfrica
Excelencia post‑lista gris del GAFI
Hito histórico: la salida de Sudáfrica de la lista gris del GAFI (octubre de 2025) tras completar un Plan de Acción que abordó deficiencias clave, incluida la transparencia de la titularidad real (beneficial ownership), las investigaciones y procesamientos de ML/TF, y la efectividad supervisora.
Requisitos clave de cumplimiento normativo
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Verificación biométrica del DHA (huella dactilar y reconocimiento facial)
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Cribado de PEPs (DPIPs – Domestic Prominent Influential Persons, FPPOs – Foreign Prominent Public Officials)
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Titularidad real (umbral del 25%, acceso al registro del CIPC)
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Cribado de sanciones en tiempo real (ONU, TFS nacionales)
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Estándares biométricos interoperables PASA 2016
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Notificación de incidentes de ciberseguridad (24 horas)
Capacidades de Facephi para Sudáfrica
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Onboarding Digital
Integración con la API del DHA, tasas de error biométrico inferiores al 1%, detección de prueba de vida (liveness) conforme a ISO 29794‑5
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Autenticación Biométrica
Biometría multimodal compatible con PASA 2016 (facial, huella dactilar, voz)
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AML Screening
Sanciones ONU, TFS nacionales, PEPs (DPIPs/FPPOs), monitoreo de medios adversos
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Biometría Conductual
Cumplimiento del Joint Standard 2, Autenticación continua
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Detección de Cuentas Mula
Análisis de redes que respalda requisitos continuados de investigación y enjuiciamiento ML/TF
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Monitoreo de Transacciones
Cumplimiento FICA con automatización de STR en 15 días, reporte de efectivo (ZAR 24.999,99), detección de estructuración (smurfing)