Detección de cuentas mula

El uso de cuentas mula es una táctica común en esquemas de fraude y lavado de dinero. Estas cuentas, utilizadas para mover fondos ilícitos, pueden pertenecer a usuarios engañados, cómplices o incluso ser creadas con identidades falsas. Detectarlas a tiempo es clave para evitar pérdidas económicas, sanciones regulatorias y daños a la reputación.

Nuestra tecnología combina inteligencia artificial, machine learning y análisis del comportamiento para identificar cuentas sospechosas desde el primer momento y detener su actividad antes de que causen daño.

Rellena el formulario y protege tu negocio de cuentas mula

SEGURIDAD INTELIGENTE

Anticípate al fraude y protege tu ecosistema financiero

Nuestra solución emplea técnicas avanzadas para identificar cuentas mula con precisión:

Análisis de señales pre-fraude

Detecta indicios de fraude desde la apertura de la cuenta mediante: 
  • Evaluación de patrones irregulares en el registro y origen de fondos, detectando comportamientos atípicos o inconsistentes. 
  • Análisis de redes de dispositivos vinculados a múltiples cuentas. 
  • Identificación de conexiones con actividades sospechosas a través de honeypots inteligentes. 
Usuario haciendo una transacción detectada como fraude
Usuaria frente a un portátil haciendo una operación financiera. Varias gráficas supersupuestas muestran los procesos de verificación llevados a cabo

Monitoreo y clasificación de cuentas en tiempo real

Evalua transacciones y comportamientos para clasificar las cuentas según su nivel de riesgo.
  • Identificamos operaciones sospechosas y patrones anómalos antes de que ocurran fraudes.
  • Distinguimos entre cuentas víctimas y cuentas cómplices, permitiendo una intervención proactiva.

Inteligencia colaborativa y consorcios

Permite la colaboración segura entre instituciones financieras para compartir información clave.
  • Utiliza técnicas de privacidad avanzada para el intercambio de datos sin comprometer la confidencialidad. 
  • Facilita la detección de redes de fraude organizadas y previene ataques a gran escala. 
Usuario frente al portátil. Gráficos superpuestos muestran los niveles de riesgo
Protección avanzada

Potencia tu defensa contra el fraude

La plataforma ofrece herramientas diseñadas para potenciar la prevención y detección del fraude de manera eficaz: 
Usuario frente a portátil y flujo de trabajo en una ventana flotante

Detección proactiva

Nuestro sistema identifica cuentas mula desde la apertura de la cuenta, analizando múltiples variables, para prevenir el fraude antes de que se materialice. 

Puntuación de riesgo dinámica

Evalúa continuamente el riesgo a lo largo del ciclo de vida de la cuenta, utilizando biometría del comportamiento para generar perfiles precisos y anticipar señales de fraude.

Autenticación continua

La integración de biometría del comportamiento permite verificar al usuario en tiempo real durante toda la sesión, mejorando la precisión y reduciendo falsos positivos sin afectar a la experiencia de usuario. 

Análisis de datos no estructurados

La plataforma procesa y analiza grandes volúmenes de datos heterogéneos, ofreciendo una visión más completa para detectar comportamientos fraudulentos. 

Prevención de fraude multicanal

Correlaciona datos de todos los canales, incluidos web, móvil y cajeros automáticos, para identificar inconsistencias, detectar señales de riesgo y reforzar la seguridad en cada punto de acceso. 
BENEFICIOS CLAVE

Refuerza tu seguridad y minimiza el impacto del fraude​

Implementar tecnología avanzada basada en IA y análisis del comportamiento proporciona ventajas estratégicas para mitigar riesgos y proteger tu negocio: 
  • Detección anticipada del fraude
Identifica cuentas sospechosas antes de que sean utilizadas en esquemas ilícitos.
  • Reducción de pérdidas y sanciones
Minimiza el impacto financiero del fraude y evita multas por incumplimiento normativo.
  • Mayor precisión en la identificación de fraudes
La IA avanzada supera las limitaciones de los controles manuales y tradicionales.
  • Optimización de recursos operativos
Automatiza la detección de fraude, reduciendo costes y tiempos de análisis manual.
  • Protección para clientes e instituciones
Evita que usuarios legítimos sean utilizados en esquemas fraudulentos y refuerza la seguridad financiera.
PROTECCIÓN ADAPTADA

Aplicaciones en el ámbito financiero 

Nuestra tecnología de detección de cuentas mula está especialmente diseñada para proteger el sector financiero: 

Banca

Identifica cuentas mula a través de análisis transaccional avanzado y monitoreo continuo, previniendo fraudes y lavado de dinero. 

Fintech

Detecta en tiempo real cuentas de alto riesgo y garantiza el cumplimiento normativo, protegiendo la integridad de la plataforma. 

Crypto

Salvaguarda exchanges y monederos digitales, identificando actividades sospechosas y bloqueando el lavado de dinero.

Descubre nuestra solución de detección de cuentas mula hoy mismo 

Ponte en contacto con nuestros expertos, estarán a tu disposición para responder a tus preguntas y analizar tus necesidades.  

Contacta
Ilustración de un onboarding