Le dossier complet de chaque identité vérifiée

Il s’agit d’un score de 0 à 100, réparti en quatre niveaux (Faible, Moyen, Élevé, Très élevé), qui résume le risque associé à une identité à un instant donné. Il est calculé à partir de signaux identifiés tels que l’appareil, le réseau et le comportement, et chaque variation est expliquée. Le score résume l’état ; le dossier conserve les raisons.

Le KYC, ou connaissance du client, est la photo du premier jour : il vérifie l’identité de la personne lors de son entrée dans le système. Le profil est le dossier qui se construit ensuite, session après session, avec l’historique, le risque et les preuves associées à cette identité. La vérification KYC constitue la première page de ce dossier.

En comparant l’activité actuelle au comportement habituel de cette identité selon cinq dimensions : appareil, localisation, réseau, horaires et comportement. Lorsqu’un écart est détecté, une alerte identifiée est déclenchée et le score est ajusté. Cette approche permet de justifier chaque évaluation de risque auprès d’un auditeur, car chaque variation repose sur une cause consultable.

Il s’agit de deux dimensions distinctes souvent confondues. Le risque mesure le niveau de menace à un moment donné. La maturité mesure à quel point les habitudes de cette identité sont connues, selon trois états : Insuffisant, En apprentissage et Stable. Ensemble, elles permettent de distinguer un inconnu présentant un signal négatif d’un client bien connu qui s’écarte soudainement de son comportement habituel.

La fiche existe dès la première vérification et affiche un niveau de risque dès le premier jour. La maturité indique la quantité de contexte disponible derrière chaque signal : avec peu de sessions, elle affichera Insuffisant ou En apprentissage, et l’analyste peut en tenir compte lors de sa décision. Le rythme d’apprentissage est présenté lors de la démonstration à travers des scénarios réels.

Oui. La chronologie relie chaque événement (connexion, appareil identifié, réseau établi, vérification d’intégrité) à l’opération de vérification d’origine. En cas de réclamation ou de contrôle réglementaire, le dossier peut être reconstitué depuis la fiche sans rouvrir l’enquête dans plusieurs outils. C’est le fondement de la traçabilité exigée par les processus de diligence raisonnable et de diligence renforcée.

La fiche affiche les consentements signés et les demandes de confidentialité associées à chaque identité, et permet d’exporter les données dans un package traçable. Les durées de conservation sont configurées conformément aux réglementations propres à chaque marché, telles que la conformité SARLAFT en Colombie ou la conformité CNBV au Mexique.

Oui. Il s’appuie sur les signaux déjà générés par la plateforme : vérification d’identité, intelligence des appareils et biométrie comportementale. Le dossier les centralise dans une seule fiche ; il ne remplace pas les outils de détection existants et ne nécessite pas de refondre les intégrations en place. Le périmètre exact est défini lors de la session de découverte.

Oui. Les données d’une identité peuvent être exportées dans un package traçable, conçu pour répondre à une demande d’accès du titulaire ou à une demande d’audit, avec les preuves reliées à leur vérification d’origine.

Oui. Kubernetes on-premise, cloud privé ou SaaS, comme le reste de la plateforme. La résidence des données reste dans le périmètre imposé par votre régulateur.

Cela dépend du modèle de déploiement choisi et des signaux déjà actifs au sein de la plateforme. Un calendrier précis est estimé lors de la session de découverte technique.

Le modèle distingue les licences et les services d’intégration, et varie en fonction du volume d’identités et du modèle de déploiement choisi. Les détails sont partagés lors de la démonstration à partir d’un scénario basé sur vos propres chiffres.